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【理财倡议】

发布日期:2021-01-29 04:55   来源:未知   阅读:

  领导专家:交通银行北京市分行个人金融业务部申超

  网友史先生为个体企业主,45岁;配偶40岁,家庭主妇;女儿16岁,还在上学。家庭税后年收入约50万元。打算3年后送女儿出国读书直到研讨生,请理财师帮忙计划。

  倡议投保毕生寿险,保障期限为终身,被保险(释怀保)人不管因遭遇意外事变仍是疾病,导致身故或高残均可得到等同于保险金额的保险金给付,合适家庭中重要经济起源的家庭成员,用来补充其身故或失去劳动才能后导致的家庭收入的减少。同时意外险及住院医疗保险也是家庭保障的有利弥补。

  史先生的风险蒙受能力属于持重型客户,能够应用局部可投资资产投资于流动性较强且收益稳固的理财类产品或货泉基金产品,这样可以满意畸形的家庭应急资金的须要。将另部门可投资资产投资收益较好的信托理财类产品,依照投资方向抉择风险绝对较低的预收资金,广州传真猜特2017第67,委托贷款等有质押的名目,进步投资收益,统筹下降危险;另可配置部分指数或股票类资金基金类产品,丰盛投资渠道,公道配置资产,进而实现资产积聚,知足家庭资金需要。

  【案例】

  【理财提议】